業務内容
主な業務
各種保険証券診断
現在加入されている保険の契約内容を見直し、必要なのか、無駄になっているのかを詳しくご説明いたします。
入院や手術の保障、死亡保障金額が適正かどうかを判断するために、「万が一の事態が発生した際に必要になるお金」を見直しそして、無駄な保険料の負担を軽くしていき、病気や手術に対しての備えを整えます。
保険の見直しをすることで、今後のライフステージに向けた貯蓄もできますので、ご不安や疑問などがありましたら、ぜひご相談ください。
ライフプランニング
将来にかかるであろう出費に対する設計書を作成いたします。
ライフプランを考えることで、将来的にどれだけのお金が必要になるかを事前に確認できます。
小さいお子様がいらっしゃる場合、小学校や中学校に入る際、高校に向けての準備金、大学や専門学校に入学するための費用などを計算します。そうすることで、「いつ」「どれぐらいのお金が必要になるのか」がわかります。
必要なお金を今から貯金していくのか、それとも保険で貯めるのか、お客様のご要望に応じたプランをご案内いたします。
資産運用
保険を上手に活用することで、万が一の事態に備えながら、将来に向けたお金を蓄えられます。
満期がある保険であれば、満期がきたときに満期保険金の支払いがあります。また満期が来るまでの間に万が一のことがあったときには、保険本来の目的を果たしたことになります。ただし、加入する保険によって返戻率や月々の保険料が異なります。
そのため、事前に「保障目的なのか」「貯蓄目的なのか」を考慮したうえで保険を選ぶ必要があります。
「今はまだ子供が小さいから、将来のために貯蓄をしたい」など、状況に応じて最適な保険をご案内いたしますので、お気軽にご相談ください。
住宅ローン対策
住宅ローンがある場合、繰り上げ返済の方法などをご案内いたします。
月々のローン返済をしながら、お子様の学資金を用意するのが大変という事例はよくあります。また、住宅ローンの返済が終わるのが定年後という方も多いかと思います。ですが、定年後に年金から月々のローン返済をするのは大変です。このような場合、ぜひ繰り上げ返済をご検討ください。毎月の余裕資金を繰り上げ返済に回した場合と、終身保険や個人年金保険の加入に回した場合を比較すると、ほとんどの場合、繰り上げ返済に回した方がお得になります。
繰り上げ返済はローンの支払期間を短縮できるだけではなく、銀行に支払うお金も大幅に節約できますので、効率良く資産運用が行えます。
その他の業務
Luanaでは、生命保険相談のほかにも、
・各種貯蓄商品診断
・保障の分析
・所得税対策
・贈与税対策
・医療保障
・学費対策
・法人税対策など
さまざまなご相談を承っております。
現在の状況に見合ったプランをご提案するのはもちろん、今後について考えご提案いたします。
将来的にお客様にご負担がかからないよう、相続税や学費など幅広く考え、おすすめの保険商品をご用意させていただきますので、お気軽にご相談ください。
